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            央行下半年增加對實體信貸;工信部等支持擴大綠色信貸
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            掌鏈 雨亦、冰河編輯

            8月1日-8月7日這一周,政策方面,央行部署下半年工作,引導金融機構增加對實體貸款投放。工信部等印發碳達峰實施方案,提出擴大綠色信貸投放。廣東、湖南等省發布政策,支持供應鏈金融發展。

            在行業,各地供應鏈金融建設方面,江西16家銀行試點應收賬款池質押融資;江蘇發放全國首筆數字人民幣知識產權質押貸款;企業方面,山西建投、濟南金控商業保理、奇瑞瑞軒供應鏈、中企云鏈等有新的“首單”、“首筆”突破。銀行方面,南商中國無錫分行首筆業務落地。

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            中物聯金融委《每周動態》做了如下梳理……

            政策動態

            1、中國人民銀行:引導金融機構增加對實體經濟貸款投放

            8月1日,人民銀行召開2022年下半年工作會議,對下半年重點工作作出部署

            會議提出:保持貨幣信貸平穩適度增長。綜合運用多種貨幣政策工具,保持流動性合理充裕。引導金融機構增加對實體經濟的貸款投放,保持貸款持續平穩增長。引導實際貸款利率穩中有降。保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定。用好政策性開發性金融工具,重點發力支持基礎設施領域建設。加大金融支持民營小微企業等重點領域力度。(中國人民銀行)

            2、工信部、發改委等:引導金融機構擴大綠色信貸投放

            8月1日,工業和信息化部、國家發展改革委、生態環境部聯合印發《工業領域碳達峰實施方案的通知》。

            《通知》提出,發展綠色金融。按照市場化法治化原則,構建金融有效支持工業綠色低碳發展機制,加快研究制定轉型金融標準,將符合條件的綠色低碳項目納入支持范圍。發揮國家產融合作平臺作用,支持金融資源精準對接企業融資需求。完善綠色金融激勵機制,引導金融機構擴大綠色信貸投放。建立工業綠色發展指導目錄和項目庫。在依法合規、風險可控前提下,利用綠色信貸加快制造業綠色低碳改造,在鋼鐵、建材、石化化工、有色金屬、輕工、紡織、機械、汽車、船舶、電子等行業支持一批低碳技改項目。審慎穩妥推動在綠色工業園區開展基礎設施領域不動產投資信托基金試點。引導氣候投融資試點地方加強對工業領域碳達峰的金融支持。(工信部)

            3、廣東金管局:推動賬單、倉單、運單融資普及化便利化

            8月2日,廣東省地方金融監管局印發《關于完善期現貨聯動市場體系 推動實體經濟高質量發展實施方案》(以下簡稱《方案》)。

            《方案》指出:推動期貨業與其他金融業協同發展。鼓勵金融機構開展以賬單、倉單、運單為核心的物流金融產品和金融服務創新,推動賬單、倉單、運單融資業務的普及化和便利化。促進期貨業與其他金融業協同發展,鼓勵期貨公司、證券公司、基金公司、銀行和保險公司開發跨市場、跨產品、跨業務的金融產品,滿足不同機構開展多元化投資的風險管理需求,鼓勵銀行機構加大對符合信貸條件、利用期貨市場進行套期保值企業的授信支持力度。(廣東金管局)

            4、湖南地方金管局:推進縣級以上政府支持抵(質)押融資

            8月1日,《湖南省地方金融監督管理條例》(以下簡稱:《條例》)發布,經湖南省第十三屆人民代表大會常務委員會第三十二次會議通過,該《條例》將自2022年10月1日起施行。

            《條例》提出縣級以上人民政府及其有關部門應當依法為地方金融組織開展相關抵(質)押融資業務提供便利,及時為其辦理抵(質)押登記?!稐l例》提出縣級以上人民政府應當支持地方金融組織與產業鏈供應鏈核心企業、第三方專業機構等加強信息共享,構建上下游一體化、數字化、智能化信息系統和信用評估、風險管理體系,提升產業鏈供應鏈金融服務水平。(湖南地方金管局)

            行業動態

            1、江西16家銀行試點推進應收賬款池質押融資服務

            8月2日消息,日前,人民銀行南昌中心支行聯合江西省人民政府金融工作辦公室召開園區信用建設暨應收賬款池質押融資推進會,標志著應收賬款池質押融資業務將通過16家銀行試點在江西省推廣應用。

            應收賬款池質押融資業務基于采集了江西省內外600多萬戶企業近5年收支流水數據的企業收支流水大數據平臺,通過對企業進行全方位生產經營、上下游交易及關聯交易等情況分析,依托征信服務,篩選出與企業有穩定購銷關系的優質下游客戶。在此基礎上,組建應收賬款資產池,銀行按不超過70%的折扣比例提供融資,企業授信額度隨資產池規模動態調整,額度內實現隨借隨還。(中國金融新聞網)

            2、江蘇張家港:全國首筆數字人民幣知識產權質押貸款發放

            8月3日消息,近日,在江蘇省張家港市市場監管局、張家港市金融監管局、該市南豐鎮政府的共同推動下,張家港農村商業銀行成功為南豐鎮某環保設備制造有限公司發放全國首筆數字人民幣知識產權質押貸款,融資金額50萬元。

            本次知識產權質押貸款在國內首次采用數字人民幣形式發放,是順應數字人民幣應用場景拓展的一次有效嘗試,為科創企業融資提供了新渠道、新形式、新體驗。(中國質量報)

            3、山西建投:供應鏈金融平臺與交行首單系統直連融資落地

            8月4日消息,山西建投供應鏈金融服務平臺又迎來一家重要戰略合作方交通銀行上線。8月2日,平臺用戶某材料供應商將持有的“晉e融”數字債權憑證,直接向平臺入駐的交通銀行提出融資申請并快速獲得融資款,與交通銀行的系統直連,進一步充實了平臺上的銀行資源,可為平臺用戶提供更高效、便捷、低成本的融資選擇。(晉建保理)

            4、濟南金控商業保理:首筆保理標準化產品“金易?!甭涞?/p>

            8月3日,濟南金控商業保理有限公司為某水利施工企業供應商投放保理融資款1000萬元,標志著公司自主設計開發的首筆保理標準化產品——“金易?!背晒β涞?。

            金易?!碑a品設計立足金控品牌和業務牌照,符合保理公司準入標準的核心企業,通過小額分散、數量眾多的上游供應商向保理公司轉讓對核心企業享有的應收賬款債權,由保理公司為名單內供應商提供應收賬款融資,大幅縮短或消除核心企業對其供應商的應付賬款賬期,切實解決中小企業供應商面臨的回款慢、回款難問題,讓“金融活水”流向更多數量、更寬領域的小微企業群體。(齊魯網)

            5、瑞軒乾坤圈:長三角首筆應收賬款電子憑證再保理業務落地

            8月5日,瑞軒乾坤圈平臺攜手揚子銀行成功落地長三角首筆應收賬款電子憑證再保理業務。

            作為建設現代化產業鏈供應鏈生態的重要基礎設施,瑞軒乾坤圈平臺專注服務有真實貿易背景的實體中小微企業,積極開展產品和業務模式創新,整合推進要素資源有效配置,確保上下游產供銷的有序銜接和高效運轉。下一步,瑞軒乾坤圈平臺將依靠科技賦能,依托模式創新,以產業鏈供應鏈為紐帶,為實體經濟、中小微企業發展做出具體貢獻。(瑞軒供應鏈服務)

            6、中企云鏈:首單“法人貸”融資業務模式落地

            8月4日消息,日前,中企云鏈推出的中小企業融資新模式——“法人貸”首單落地。通過全線上的操作流程,及時解決資金周轉難題。

            法人貸是中企云鏈為產業鏈供應商提供的全新融資模式,面向核心企業產業鏈上游的中小企業法人,以 核心企業確權的云信為依據,線上核定貸款額度,無需抵押,滿足不同類型的供應商的融資需求。(中企云鏈)

            7、中盈跨境:完成2000萬元Pre-A輪融資

            8月2日消息,跨境電商綜合服務平臺「中盈跨境」完成了2000萬元Pre-A輪融資,投資方為五岳資本、鑫睿資本,本輪融資主要用于風控系統研發升級、IT及數據系統升級、新自營平臺建設、運營費用及補充流動資金。

            中盈跨境是一家致力于以金融科技服務跨境電商的數字科技企業。公司以數字風控、數字物流、數字供應鏈管理系統為核心,為供應商、服務商、金融機構等行業參與者提供一站式數字風控解決方案。據官方數據,2021年,公司開發客戶數達到106家,其中供應鏈金融業務有授信客戶數達到62家,總授權店鋪數達1248個,授權店鋪銷售總金額達70億元。供應鏈金融業務授信成功件數達185件,合計授信金額為7.62億元。(36氪)

            8、南商中國無錫分行:外資銀行首筆“政采貸”業務落地

            8月4日消息,近日,南洋商業銀行(中國)有限公司無錫分行獲得“政采貸”融資服務合作銀行準入資格,并實現南商中國全轄首筆“政采貸”業務投放,該筆“政采貸”業務亦屬外資銀行范圍內首例。

            “政采貸”業務由各級財政局及人民銀行在全國范圍內試點開展,旨在解決政府采購項下中標中小微企業的融資信息獲取難題,由財政局在人行應收賬款融資平臺內提供付款賬戶變更確認渠道,屬新供應鏈融資模式。(江南晚報)

            (整理編輯:雨亦、冰河)

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